AML/KYC Политика
Принципы проверки операций, идентификации клиента и управления рисками при работе с цифровыми активами.
Принципы AML/KYC
Политика AML/KYC направлена на снижение рисков, связанных с мошенничеством, незаконным происхождением средств, санкционными ограничениями и иными подозрительными операциями с цифровыми активами.
Проверка операций
В зависимости от суммы, направления, страны, истории взаимодействия и иных факторов Express Exchange может запросить дополнительные сведения или документы для подтверждения личности, источника средств или экономического смысла операции.
- проверка реквизитов и блокчейн-транзакций;
- оценка рисков по направлению и контрагенту;
- запрос дополнительной информации при необходимости;
- отказ от операции при повышенном риске.
Признаки повышенного риска
К повышенному риску могут относиться: дробление операций, несоответствие данных, использование подозрительных адресов, связь с мошенническими источниками, попытка скрыть бенефициара или отказ предоставить базовую информацию.
Право отказа
Express Exchange оставляет за собой право отказать в проведении операции, приостановить обработку заявки или запросить дополнительную проверку без раскрытия внутренних критериев риск-оценки.
Конфиденциальность проверки
Информация, полученная в рамках AML/KYC-процедур, используется исключительно для проверки безопасности и обработки заявки. Доступ к ней ограничен.